Il arrive que l'on lise toutes sortes de conseils sur l'internet. Certains sont bons, d'autres moins. Toutefois, le nom de l'auteur peut ajouter à leur qualité. Dans le monde de l'investissement, peu de noms ont autant de poids que celui de Warren Buffett. Examinons dix de ses meilleurs et plus célèbres conseils.

Les conseils de Warren Buffett ne sont pas toujours du type "achetez ceci et gagnez de l'argent". Il s'agit plutôt d'une philosophie et d'une approche de l'investissement. Mais tout d'abord, voyons qui est Warren Buffett.

Qui est Warren Buffett ?

Warren Buffett est l'un des investisseurs les plus prospères de tous les temps et le fondateur de Berkshire Hathaway $BRK-B-0.8%

Warren Buffett est né en 1930 à Omaha, dans le Nebraska. Il est diplômé de l'école de commerce de l'université de Pennsylvanie. Il est convaincu qu'il faut investir dans des entreprises dotées d'actifs tangibles qui génèrent des marges élevées et un flux de trésorerie disponible important. En 1965, il prend le contrôle de Berkshire Hathaway et commence à acheter systématiquement des participations dans des entreprises en retard de développement à des prix très bas. Il a progressivement transformé Berkshire Hathaway en une société holding regroupant plus de 60 conglomérats.

Warren Buffett est connu pour sa frugalité, sa réflexion à long terme et son approche sobre de l'investissement. Sa philosophie d'investissement axée sur la valeur est aujourd'hui enseignée dans toutes les écoles de commerce. Il est l'une des personnes les plus riches du monde, mais il vit modestement dans la maison familiale d'Omaha, sa ville natale. Mais venons-en à ses conseils.

Les 10 conseils les plus célèbres de Warren Buffett

• Épargnez - Lorsque vous gagnez de l'argent pour la première fois, vous pouvez être tenté de le dépenser. Ne le faites pas. Réinvestissez plutôt les bénéfices. Buffett a appris cela très tôt. Au lycée, lui et un ami ont acheté un flipper pour l'installer dans un salon de coiffure. Ils ont utilisé l'argent pour acheter d'autres machines jusqu'à ce qu'ils en aient huit dans différents magasins. Lorsque ses amis ont vendu l'affaire, Buffett a utilisé l'argent pour acheter des actions et lancer une autre petite entreprise.

Il est important de réinvestir les dividendes et l'argent en général. Regardez le tableau.

• Acceptez la différence - Ne fondez pas vos décisions sur ce que les autres disent ou font. Lorsque Buffett a commencé à gérer de l'argent en 1956 avec 100 000 dollars rassemblés par quelques investisseurs, on l'a traité d'énergumène. Il travaillait à Omaha, pas à Wall Street, et refusait de dire à ses partenaires où il plaçait leur argent. Les gens prédisaient son échec, mais lorsqu'il a fermé sa société 14 ans plus tard, elle valait plus de 100 millions de dollars.
• Ne sucez jamais votre pouce - C'est une traduction un peu étrange, je l'admets, mais le smsl l'indique. Rassemblez à l'avance toutes les informations dont vous avez besoin pour prendre une décision et demandez à un ami ou à un parent de s'assurer que vous respectez les délais. Buffett s'enorgueillit de prendre des décisions et d'agir rapidement. Il qualifie de "suceur de pouce" le fait de s'asseoir et de réfléchir inutilement.
• Restez fidèle à votre plan - Lorsque le marché fluctue, il est facile de paniquer et d'être tenté de vendre ses titres en période de baisse. Cependant, Buffett ne le recommande pas. "Achetez pour le meilleur et pour le pire, et surtout pour le meilleur", a-t-il déclaré à CNBC. Lorsque les titres sont mauvais, la tentation est grande de se dire : "Peut-être que je devrais sauter une année ou quelque chose comme ça. Continuez à faire vos achats. Les entreprises américaines se porteront très bien au fil du temps, ce qui signifie que l'univers de l'investissement se portera très bien.

• Surveillez les frais - Et c'est là que je suis tout à fait d'accord avec Buffett. M. Buffett prône les avantages des fonds indiciels à faible coût et avertit les investisseurs de faire attention aux frais lorsqu'ils choisissent où investir. "Les frais sont vraiment importants lorsque vous investissez", a déclaré M. Buffett à la chaîne de télévision CNBC. "Si les rendements sont de 7 ou 8 % et que vous payez 1 % de frais, la différence est énorme quant à la somme dont vous disposerez à la retraite. "L'histoire montre qu'un fonds indiciel non géré s'en sort plutôt bien sur la durée et que l'investissement actif en tant que groupe ne peut pas le battre", a ajouté M. Buffett.
• Faites confiance à votre analyse - Lors d'une réunion des actionnaires en 1999, M. Buffett a conseillé aux investisseurs d'"apprendre ce que vous savez et ce que vous ne savez pas". Et lorsque vous avez appris en détail ce dans quoi vous investissez et que vous êtes sûr de vous, ne laissez pas les opinions des autres vous faire dévier de ce que vous pensez être le meilleur. "Vous ne pouvez pas vous contenter de regarder autour de vous et de trouver des gens qui sont d'accord avec vous", a déclaré Buffett, selon CNBC.
• Investissez en vous-même - Buffett affirme que, surtout en période d'inflation, vous êtes le meilleur investissement. "La meilleure chose à faire est d'être exceptionnellement bon dans un domaine", a-t-il déclaré lors de l'assemblée annuelle des actionnaires de Berkshire Hathaway en 2022, selon CNBC : "Aucune compétence ne peut vous être enlevée. Vous ne pouvez pas les gonfler. Le meilleur investissement, et de loin, est tout ce qui vous permet de vous développer, et ce n'est pas du tout taxé."
• Règle légendaire - " La règle n° 1 est : Ne jamais se ruiner. La règle n° 2 est de ne jamais oublier la règle n° 1"
  L'idée de Buffett semble simple, mais elle est d'une complexité désarmante. En tant qu'investisseur, vous essayez bien sûr de réaliser des bénéfices sur le marché, mais l'un des meilleurs moyens d'y parvenir est d'éviter de perdre. Lorsque vous éliminez les décisions qui exposent votre portefeuille à des pertes, ce qui reste a plus de chances d'être rentable. Lorsque vous avez plus d'argent dans votre portefeuille, vous pouvez amplifier vos gains encore plus rapidement. Cette approche a des implications sur la manière dont vous investissez. La citation de Buffett suggère qu'au lieu de rechercher le profit le plus élevé possible, vous devriez d'abord essayer d'éviter les pertes et ensuite vous concentrer sur les profits. C'est un état d'esprit différent de celui des investisseurs qui considèrent le marché boursier comme une machine à sous.
• Opportunités - "Les opportunités se présentent rarement. Quand il pleut de l'or, il faut sortir le seau, pas le dé à coudre". Buffett suggère ici que lorsque vous voyez une opportunité, vous devez agir rapidement et de manière décisive. Lorsque les probabilités penchent en votre faveur - par exemple, lorsque les cours des actions chutent de manière significative - vous devez investir massivement, car les bons prix risquent de ne pas être au rendez-vous avant longtemps. Buffett adopte souvent cette approche lorsque les marchés sont en forte baisse. Il accumule beaucoup de liquidités pendant les périodes fastes, puis investit de manière agressive lorsque les actions chutent. Le fait de disposer d'une grande quantité de liquidités sûres lui permet d'utiliser cette stratégie.
• Être gourmand - Tout le monde connaît ce conseil/phrase dans l'original. Pour les autres : "Essayez simplement d'être gourmand quand les autres sont gourmands, et ne soyez gourmand que quand les autres sont gourmands."
  Alors que certains investisseurs pensent que l'investissement est une question de chiffres, Buffett suggère que l'investissement a beaucoup à voir avec le comportement des investisseurs eux-mêmes. Lorsque les investisseurs deviennent avides et font grimper les cours des actions en flèche, Buffett s'effraie car un krach boursier risque de s'ensuivre. À l'inverse, lorsque les investisseurs se détournent du marché ou de certaines actions, Buffett s'inquiète davantage car les prix sont moins élevés. Lorsque les actions sont moins chères, elles ne présentent pas autant de risques que lorsqu'elles sont chères. C'est ainsi que Buffett raisonne lorsqu'il veut éviter les pertes.

Quel est votre conseil préféré de Buffett ? En suivez-vous un ?

Clause de non-responsabilité : il ne s'agit en aucun cas d'une recommandation d'investissement. Il s'agit uniquement d'un résumé et d'une analyse basés sur des données provenant d'Internet et d'autres sources. Investir sur les marchés financiers est risqué et chacun doit investir en fonction de ses propres décisions. Je ne suis qu'un amateur qui partage ses opinions.