Créer des revenus passifs : Plus de risques vous rapprocheront de votre objectif.

De nombreux investisseurs se concentrent sur la constitution d'un revenu passif qui peut vous satisfaire au point que, dans quelques (décennies), vous serez libre et indépendant de tout autre revenu. Comment accélérer ce processus ? Il suffit d'inclure dans votre portefeuille des actions légèrement plus risquées, dont le rendement sur les bénéfices est plus faible, mais dont le pourcentage d'appréciation des dividendes est plus élevé. Aujourd'hui, je vais vous présenter 3 entreprises qui peuvent vous faire accéder plus rapidement à la "retraite passive".

Construire un revenu passif sans une grande quantité d'argent est une course de fond. Mais elle peut être accélérée en choisissant des sociétés à dividendes élevés au détriment d'une appréciation plus faible des bénéfices.

Si les actions à dividendes sont connues pour la régularité de leurs paiements de dividendes, en période de difficultés économiques, ces dividendes peuvent être réduits pour préserver les liquidités.

Le ratio de distribution est une mesure utile permettant aux investisseurs d'évaluer la durabilité des paiements de dividendes d'une société. Ce ratio est une mesure des dividendes totaux divisés par le revenu net, qui indique aux investisseurs la part du revenu net d'une société qui est reversée aux actionnaires sous forme de dividendes et celle que la société conserve pour investir dans sa croissance future.

Les sociétés à dividendes massifs :

Annaly Capital Management Inc $NLY

Rendement du dividende à terme : 12,96%.

Annaly Capital Management $NLY est une société de gestion de capitaux diversifiée qui investit et finance des actifs résidentiels et commerciaux. Ses investissements comprennent des titres adossés à des hypothèques, des biens immobiliers résidentiels et des prêts. La société a un actif total d'environ 89 milliards de dollars.

Les actions de la société d'investissement immobilier ont perdu 2,36 % au cours du mois dernier, ce qui est supérieur à la perte de 5,3 % du secteur financier et à la perte de 5,01 % du S&P 500 sur cette période.

Les seuls points positifs de cette société au cours de l'année écoulée sont : un dividende important et un prix d'achat attractif, qui a chuté de plus de 18% au cours de l'année écoulée. On s'attend à ce que le prix de la société baisse un peu plus après la publication des résultats, car on prévoit des baisses par rapport aux années précédentes.

Ainsi, cette société n'est intéressante qu'à court terme en termes de dividendes. S'attendre à une certaine appréciation de l'investissement peut ne pas être payant dans ce cas.

• Ratio de distribution : 56,9%.
• Dividende 12,96 %.

AGNC Investment Corp. $AGNC

Rendement du dividende à terme : 11,29%.

• Ratio de distribution : 86,3%.
• Rendement du dividende : 11,29%.

Fondée en 2008, $AGNC est une société d'investissement immobilier (REIT) gérée en interne. Il investit principalement dans des titres adossés à des hypothèques résidentielles à effet de levier, financés essentiellement par des emprunts garantis structurés comme des accords de mise en pension.

Les actions de $AGNC ont baissé de -21,15% au cours des 12 derniers mois et la note moyenne des analystes de Wall Street est toujours un achat.

La plupart des analystes de Wall Street prévoient que l'action $AGNC atteindra l'objectif de prix de 16,37 $. Cela dit, les analystes s'attendent à ce que le titre gagne 27,28 % au cours des 12 prochains mois.

Les investisseurs seront heureux d'apprendre que le rendement annuel moyen de la société tend à se situer autour de 10 %. Bien que l'appréciation du cours de l'action au fil du temps ne soit pas stupéfiante, la société parvient à cette appréciation grâce à un dividende très généreux. C'est peut-être l'une des raisons pour lesquelles les analystes de Wall Street prévoient une poursuite de la croissance future.

Lumen Technologies Inc. $LUMN

L'année dernière n'a pas été bonne pour cette société non plus, puisqu'elle a enregistré une perte d'environ 23 %. Ce mois-ci, cependant, est complètement différent, avec $LUMNen hausse de plus de 9% en un mois.

Lumen Technologies $LUMN est une société de technologie et de communication qui fournit des services aux consommateurs et aux entreprises du monde entier. Elle fournit une plateforme intégrée qui rassemble les actifs réseau, la connectivité du cloud, les solutions de sécurité et les outils de voix et de collaboration pour aider les entreprises à exploiter leurs données et à adopter les technologies de nouvelle génération. Elle est également membre des indices Standard and Poor's 500 (S&P 500) et Fortune 500.

En janvier 2022, $LUMN a obtenu une commande du ministère américain de l'agriculture (USDA), évaluée à plus de 1,2 milliard de dollars, pour fournir des services de réseau à au moins 9 500 sites USDA en Amérique et à l'étranger. Les revenus de cette commande reflètent la position de $LUMN en tant que leader dans l'industrie hautement concurrentielle des télécommunications aux États-Unis. En décembre 2021, $LUMN a déjà reçu une commande de l'U.S. Army Reserve Command (USARC) pour fournir des services de réseau privé virtuel (VPN) à plus de 650 sites USARC aux États-Unis. Il s'agit d'un contrat de onze ans évalué à 23 millions de dollars, qui devrait augmenter les revenus à long terme de $LUMN. Le flux de trésorerie disponible a depuis augmenté de 29 %, d'une année sur l'autre, pour atteindre plus d'un milliard de dollars au troisième trimestre fiscal qui s'est terminé le 30 septembre 2021. Depuis lors, le revenu net de $LUMN a augmenté de 48,6 % par an pour atteindre 544 millions de dollars.

Par conséquent, de mon point de vue, $LUMN est intéressant en termes de performance future, où je pense qu'il effacera facilement les pertes qu'il a accumulées au cours de l'année écoulée. Pour cette action, j'oserais dire que c'est la seule des trois où l'on peut s'attendre à la fois à un dividende élevé et à la rentabilité.

Le dividende est ici de 9,36%.

Conclusion

En fin de compte, les entreprises ne nous font pas gagner beaucoup d'argent, du moins jusqu'à ce que nous nous concentrions sur le rendement du dividende, qui semble déjà bien meilleur. Comme je l'ai dit au début : Pour les actions de dividendes où la génération de revenus passifs est requise, nous devrons examiner le ratio de distribution des dividendes et, plus important encore, le % d'appréciation des dividendes. Ces trois sociétés ont un ratio de distribution élevé, ce qui nous indique que ce dividende est durable. Enfin, je tiens à préciser que ces sociétés n'offrent certainement pas la même appréciation que d'autres types d'actions, mais qu'elles offrent un dividende élevé, ce qui est ce que nous recherchons dans ce cas. La seule exception est$LUMN, où je m'attends à ce qu'il reprenne pied, grâce à de nombreux contrats prometteurs.

Veuillez noter qu'il ne s'agit pas d'un conseil financier. Tout investissement doit faire l'objet d'une analyse approfondie.