Se défendre contre un marché baissier : 3 entreprises que vous regretterez de ne pas avoir achetées pendant la récession

La situation dans le monde ne connaît pas de fin, qu'il s'agisse de la hausse de l'inflation, des taux d'intérêt, de la crise en Ukraine ou d'autres influences géopolitiques. Il se peut que le marché se dirige vers un marché baissier. Comment mûrir dans un marché baissier sur le marché boursier ? Nous aborderons ce sujet plus en détail dans l'article d'aujourd'hui, où nous vous expliquerons comment vous défendre et nous vous proposerons une liste de trois entreprises qui pourraient être gagnantes au final.

Un marché baissier, ou bear market, est un terme courant utilisé pour désigner une baisse importante des cours de la bourse. Un marché baissier peut généralement être défini comme une situation dans laquelle les pertes de prix d'un indice depuis le dernier sommet dépassent -20%.

Depuis que la Grande Récession a atteint son point le plus bas il y a 13 ans, l'indice Nasdaq Composite $^NDX, dépendant de la technologie, a été pratiquement inarrêtable. Alors que l'emblématique Dow Jones Industrial Average $^DJI et le large S&P 500 $^GSPC ont affiché des gains respectifs de 398% et 517% depuis leur point bas du 9 mars 2009, le Nasdaq Composite $^NDX s'est envolé avec un gain total de 909%!

Au cours des quatre derniers mois, cependant, l'enthousiasme pour les actions à forte croissance qui ont propulsé le Nasdaq $^NDX à la hausse pendant plus d'une décennie s'est émoussé. En date du 8 mars , l'indice Nasdaq Composite $^NDXétait officiellement dans un marché baissier avec une perte de 20,3% par rapport à son sommet de clôture historique.

Bien que ces fortes fluctuations puissent être déconcertantes, en particulier pour les nouveaux investisseurs, l'histoire a montré de manière concluante que l'achat pendant ces périodes de ralentissement est une décision intelligente pour les investisseurs à long terme. C'est parce que chaque baisse significative du marché boursier est finalement effacée par un rallye haussier.

Vous trouverez ci-dessous trois actions de croissance que vous regretterez probablement de ne pas avoir achetées lorsque le Nasdaq plongera en territoire de marché baissier.

Upstart Holdings $UPST

La société a perdu près de 77 % par rapport à son prix de vente moyen.

La première action de croissance que vous regretterez potentiellement de ne pas avoir achetée pendant le marché baissier du Nasdaq est la plateforme de prêt basée sur le cloud Upstart Holdings $UPST.

Upstart $UPST a eu une course folle depuis début août. L'action a presque quadruplé pour atteindre 400 dollars en moins de trois mois et a perdu près de 80 % de sa valeur depuis qu'elle a atteint un sommet historique. Bien que cette croissance ait probablement été un peu importante, ce recul ne tient pas compte de la transformation que la plateforme de prêt de la société pourrait apporter aux institutions de prêt et aux consommateurs.

Le processus traditionnel d'examen des demandes de prêt est coûteux et prend beaucoup de temps. Mais grâce à Upstart $UPST, environ deux tiers de tous les demandeurs de prêts personnels reçoivent une réponse immédiate. Grâce à l'utilisation de l'intelligence artificielle (IA) et de l'apprentissage automatique, Upstart $UPST est en mesure de sélectionner rapidement les candidats et de faire gagner du temps et de l'argent aux établissements de crédit. En outre, la plateforme de l'entreprise, basée sur l'intelligence artificielle, permet d'approuver un plus grand nombre de demandes, même celles qui ont un faible score de crédit.

L'affaiblissement récent de $UPST est probablement lié aux attentes de taux d'intérêt plus élevés. L'inflation ayant atteint en janvier son plus haut niveau depuis 40 ans, la Réserve fédérale n'a d'autre choix que de relever les taux d'intérêt pour juguler l'inflation. On craint que des taux plus élevés ne réduisent le nombre de demandeurs de prêts et ne ralentissent la croissance rapide de Upstart $UPST.

Toutefois, il est important de noter que 94 % des revenus de la société au quatrième trimestre provenaient de services ou d'honoraires. L'entreprise n'est pas exposée au risque de crédit et ne doit donc pas s'inquiéter des pertes sur prêts ou des défauts de paiement. De plus, grâce à sa plateforme permettant d'économiser de l'argent, les institutions de prêt sont encore plus susceptibles de faire appel à Upstart$UPST lorsque les taux d'intérêt augmentent et que le nombre de demandeurs de prêts diminue un peu.

Gardez à l'esprit que les prêts personnels ne sont qu'un tremplin pour Upstart. L'acquisition de Prodigy Software en 2021 ouvre la voie à l'entreprise pour s'aventurer sur le marché du prêt automobile avec sa plateforme de prêt alimentée par l'IA. La prochaine cible après cela sera probablement le crédit hypothécaire.

Comme Upstart devrait augmenter ses revenus de 273 % au cours des cinq prochaines années, c'est le moment idéal pour profiter de cette récente remise.

Lovesac $LOVE

Lovesac a baissé de plus de 50 % depuis la fin de l'année 2021.

Une autre action de croissance que vous regretterez de ne pas avoir achetée lorsque le Nasdaq est entré en territoire de marché baissier est le détaillant de meubles spécialisés Lovesac $LOVE.

En général, les entreprises du secteur de l'ameublement sont très cycliques, leur croissance est lente et elles dépendent fortement de la fréquentation de leurs magasins. Lovesac $LOVE tente de remettre en question cette industrie statique de deux manières uniques.

Premièrement, Lovesac $LOVE change la donne avec ses meubles. L'écologie, l'innovation, l'innovation - ces trois éléments jouent un rôle important dans l'activité de l'entreprise, qui fonctionne dans la mesure où elle ne cesse d'arriver sur le marché avec des innovations de plus en plus performantes. Je ne vais pas détailler ici les types de meubles et d'ameublement qu'elle propose ( cela ne dira rien à un investisseur).

La deuxième source de différenciation de Lovesac $LOVE est sa plateforme de vente multicanal. Alors que la plupart des magasins d'ameublement ont été sévèrement limités par les lock-out du COVID-19, Lovesac $LOVE a pu transférer près de la moitié de ses ventes annuelles en ligne. L'entreprise a également utilisé des salles d'exposition pop-up et s'est appuyée sur des partenariats avec des détaillants de marque pour maintenir le coût de location de l'espace physique à un niveau bas. Le fait est que les frais généraux de Lovesac $LOVEsont nettement inférieurs à ceux des autres magasins de meubles, ce qui a permis de dégager d'excellentes marges et des bénéfices récurrents.

Bien qu'elle ait dépassé les attentes de Wall Street au cours des deux dernières années, l'action Lovesac $LOVE a chuté de près de 60 % par rapport à son niveau record. Comme la société devrait maintenir une croissance à deux chiffres de son chiffre d'affaires dans les années à venir et que le cours de l'action ne représente que 19 fois le consensus de Wall Street pour les bénéfices de l'année prochaine, c'est le moment pour les investisseurs de bondir.

Qorvo $QRVO

Qorvo est en baisse de moins de 40% par rapport à son ATH.

La troisième action de croissance que vous regretterez de ne pas avoir choisie lorsque le Nasdaq est entré en territoire de marché baissier est le fournisseur de systèmes de radiofréquence Qorvo (QRVO).

Le déploiement en cours de l'infrastructure sans fil 5G est un thème important qui devrait considérablement stimuler les résultats de Qorvo (QRVO). Cela fait environ dix ans que les vitesses de téléchargement sans fil n'ont pas augmenté de manière significative. L'introduction des vitesses de téléchargement 5G devrait contraindre les consommateurs et les entreprises à un cycle de remplacement des équipements sur plusieurs années.

Qorvo $QRVO fournit un grand nombre des composants clés utilisés dans les smartphones 5G de prochaine génération. Il s'agit notamment de l'iPhone d'Apple $AAPL, qui a représenté environ 30 % des ventes de Qorvo $QRVO en 2021. En fait, l'iPhone SE à capacité 5G récemment dévoilé par Apple constitue une autre opportunité pour l'application des puces de Qorvo $QRVO.

En d'autres termes, plus le nombre de smartphones compatibles avec la 5G augmente, plus il est probable que les solutions de Qorvo (QRVO) se retrouvent dans ces appareils. Les expéditions de smartphones américains devraient passer de 89,5 millions d'unités en 2021 à plus de 153 millions au milieu de la décennie.

Bien que les solutions pour smartphones constituent la majorité des revenus de Qorvo (QRVO), ce n'est pas la seule source de croissance de l'entreprise. Par exemple, elle fournit des solutions de connectivité sans fil utilisées dans les véhicules de la prochaine génération. À mesure que les nouveaux véhicules s'appuient de plus en plus sur la technologie et les fonctions d'assistance au conducteur, des entreprises comme Qorvo $QRVO seront de plus en plus utilisées.

Qorvo $QRVO représente l'un de ces rares cas où une action de croissance peut également être une action de valeur. Malgré une faible croissance à deux chiffres des revenus, les investisseurs peuvent acheter des actions de la société pour moins de 10 fois les bénéfices que Wall Street prévoit pour l'exercice 2023. C'est un prix incroyablement bas pour une société qui est étroitement liée à la croissance des smartphones de nouvelle génération.

Conclusion

Le dernier point que je souhaite aborder est que, même en cas de marché baissier, il n'y a pas lieu de paniquer. La meilleure stratégie. lorsque tout le monde panique est d'acheter et d'augmenter vos positions car un marché baissier est toujours suivi d'une reprise. De nombreux investisseurs se sont enrichis simplement en ne vendant pas et en augmentant leurs positions pendant un marché baissier. L'essentiel n'est pas de vendre. Ces trois entreprises traversent déjà une période difficile, mais cela ne change rien au fait qu'elles peuvent se reprendre ultérieurement.

Veuillez noter qu'il ne s'agit pas d'un conseil financier. Tout investissement doit faire l'objet d'une analyse approfondie.