Les meilleurs ETF à acheter

LesETF sont l'un des moyens les plus simples d'investir sur le marché. Ils sont également plus sûrs que les actions individuelles, grâce à leur diversification et à leurs faibles coûts. Dans cet article, nous vous présentons 9 FNB qui sont considérés par les analystes comme faisant partie des meilleurs.

Selon la Bourse de New York, le total des actifs sous gestion dans les fonds négociés en bourse aux États-Unis dépassera 7,2 billions de dollars à la fin de 2021. Selon DJ Tierney, stratège principal de portefeuille chez Charles Schwab Asset Management, la popularité de cette classe d'actifs s'explique en partie par les facteurs suivants

"Dans de nombreux cas, les ETF offrent des moyens peu coûteux d'obtenir une réelle diversification du portefeuille".

Les ETF sont également un bon moyen pour les investisseurs de se concentrer sur des segments spécifiques du marché. Karen Veraa, responsable de la stratégie de revenu fixe d'iShares, affirme que les ETF offrent aux investisseurs "une exposition très précise au marché tout en restant peu coûteux".

Voici neuf des FNB les mieux notés à acheter.

FNB Schwab TIPS américain(SCHP)
Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)
Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)
Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
FNB iShares Core U.S. Aggregate Bond(AGG)
Vanguard Small-Cap Value ETF(VBR)
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
FNB Vanguard Dividend Appreciation (VIG)
FNB Schwab Actions de dividendes américains (SCHD)

1. Schwab U.S. TIPS ETF $SCHP

Les Treasury Inflation Protected Securities, ou TIPS, sont conçus pour offrir aux investisseurs une protection contre l'inflation.

"Les investisseurs ont tendance à moins connaître la catégorie des TIPS, mais le SCHP est un moyen très simple d'accéder à ce marché." Ce FNB est la représentation la plus complète de l'ensemble du marché des TIPS qui puisse être achetée pour une seule action".

Morningstar attribue au fonds SCHP une note d'or aux analystes, soit la note la plus élevée de la société. Les notations des analystes de Morningstar (Or, Argent, Bronze, Neutre et Négatif) sont orientées vers les performances futures. SCHP bénéficie également d'une notation Morningstar de quatre étoiles sur cinq, qui mesure la performance passée de l'ETF. Le SCHP a un ratio de dépenses de 0,05 %, ce qui signifie que pour chaque 10 000 $ investis, vous ne payez que 5 $ de frais de gestion par an.

2. Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)

Selon Rich Powers, responsable de la gestion des produits ETF et indiciels chez Vanguard, les ETF de Vanguard se distinguent par le fait qu'ils offrent aux investisseurs individuels des produits à faible coût qui suivent bien leurs indices de référence. VXUS est un fonds international géré passivement qui suit la performance de l'indice FTSE Global All Cap ex US, un indice pondéré par la capitalisation boursière qui cherche à imiter la performance des sociétés non américaines des marchés développés et émergents. Cette stratégie offre aux investisseurs un bon moyen de se diversifier grâce à une exposition internationale. Le fonds a été lancé en janvier 2011 et bénéficie d'une notation or et de trois étoiles de Morningstar. Le fonds VXUS a un ratio de dépenses de 0,08%
.

3. Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)

Selon M. Powers, cette offre a été "incroyablement perturbatrice" pour le secteur. VTEB suit son indice de référence, qui est un segment de qualité du marché américain des obligations municipales, tel que défini par l'indice S&P National AMT-Free Municipal Bond. M. Powers explique que cela permet à VTEB de suivre de près son indice de référence sans que ses positions aient une pondération " un pour un ". Ce fonds à gestion passive a un ratio de frais de 0,06%. VTEB affiche également une performance annuelle moyenne de 3,49% depuis sa création en 2015, alors que son indice de référence a enregistré une performance de 3,52% sur la même période. VTEB bénéficie d'une notation or de Morningstar. Lan Anh Tran, analyste associée chez Morningstar, a déclaré que le fonds "offre un large portefeuille d'obligations municipales exonérées d'impôt de qualité à un prix attractif".

4. Vanguard Total Stock Market ETF $VTI

Ben Johnson, directeur de la recherche mondiale sur les ETF chez Morningstar, estime que le VTI est un outil idéal pour la gestion de l'environnement.

"pour les investisseurs qui veulent un fonds à guichet unique pour une exposition au marché américain".

Lancé par Vanguard en 2001, le fonds VTI cherche à reproduire la composition du marché boursier américain et ses principales positions comprennent toutes les sociétés à très forte capitalisation telles que Apple Inc. $AAPL, Microsoft Corp. MSFT , Alphabet Inc. $GOOG et Amazon.com Inc. $AMZN .

Tran, qui donne au fonds une note d'or, affirme que "les efforts de propriété active de Vanguard pour sa stratégie d'actions passives ont un potentiel important."

VTI a un rendement annuel moyen à vie de 9,04% par rapport à son indice de référence, qui a eu un rendement annuel moyen de 9,06% au cours de la même période. VTI est un fonds à gestion passive dont le ratio de dépenses est de 0,03%, ce qui est nettement inférieur au ratio de dépenses moyen de 0,81% pour les fonds similaires.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $AGG

Avec plus de 800ETF gérés à l'échelle mondiale, iShares dispose de l'une des offres d'ETF les plus larges du secteur. Et AGG, qui a été lancé en 2003, est l'une des plus anciennes offres à revenu fixe d'iShares. C'est aussi le plus grand FNB à revenu fixe au monde, avec un actif total d'environ 90 milliards de dollars. Le fonds a un ratio de dépenses nettes de 0,04 %, ce qui en fait l'un des moyens les moins chers de s'exposer aux obligations. Le fonds suit l'indice Bloomberg U.S. Aggregate Bond.

En outre, l'analyste Neal Kosciulek de Morningstar estime qu'AGG

"un excellent fonds d'obligations de qualité qui se targue d'avoir de faibles frais et un portefeuille conservateur".

6. Vanguard Small-Cap Value ETF $VBR

Contrairement aux autres FNB Vanguard de cette liste, qui sont indexés sur une large portion du marché global, le VBR couvre un segment plus étroit. L' indice de référence du fonds VBR est lié aux actions de valeur à petite capitalisation par le biais de l'indice CRSP U.S. Small-Cap Value. Ce fonds à gestion passive est noté cinq étoiles et or par Morningstar.

"La grande diversification du fonds VBR permet d'amortir l'impact des entreprises qui se sont révélées dignes de leurs modestes multiples."

Lerendement annuel moyen du fonds VBR depuis sa création en 2004 est de 9,55 %, tandis que son indice de référence a enregistré un rendement de 9,56 %. Le ratio de dépenses de VBR est de 0,07%, ce qui est nettement inférieur aux fonds de référence, qui paient des frais de 1,16% en moyenne.

7. Vanguard Real Estate ETF $VNQ

VNQ, a un ratio de dépenses de 0,12% contre le ratio de dépenses moyen de fonds similaires de 1,08%. Ce fonds géré passivement suit l'indice MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50. VNQ suit cet indice en investissant principalement dans des actions émises par des sociétés d'investissement immobilier. Cette stratégie s'est traduite par un rendement annuel moyen de 9,79 % pour VNQ depuis sa création en 2004, alors que son indice de référence a enregistré un rendement de 9,81 % sur la même période. Le portefeuille de VNQ, pondéré en fonction des capitalisations boursières, et ses dépenses ultra-faibles devraient rendre difficile sa surperformance à long terme."

8. FNB Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Unportefeuille solide et peu coûteux de fonds de croissance des dividendes de haute qualité. L'indice de référence de ce fonds géré passivement est l'indice S&P U.S. Dividend Growers. Cet indice est composé de sociétés américaines qui ont régulièrement augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 années consécutives, à l'exclusion des 25 % de sociétés les plus importantes de la liste. Et VIG a suivi cet indice d'assez près. Depuis sa création en 2006, le FNB a enregistré un rendement de 10,4 %, tandis que l'indice a enregistré un rendement de 10,52 % sur la même période. Le ratio de dépenses de VIG est de 0,06%, comparé à un ratio de dépenses moyen de 0,81% pour des fonds similaires.

9. le Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)

Contrairement à d'autres fonds qui recherchent des actions à dividendes élevés, SCHD affirme se concentrer sur la durabilité et la qualité des paramètres qui sous-tendent le versement de ces dividendes. Cela peut aider les investisseurs à éviter le "piège de la valeur" des dividendes, où les rendements élevés des dividendes incitent les investisseurs à se tourner vers des sociétés peu performantes. SCHD suit l'indice Dow Jones U.S. Dividend 100. Cet indice utilise une stratégie à quatre volets pour suivre les actions américaines à haut rendement en dividendes par le ratio flux de trésorerie/dette totale, le rendement des capitaux propres, la croissance historique des dividendes sur cinq ans et le rendement en dividendes indiqué actuel. Le fonds a un ratio de dépenses de seulement 0,06% et est noté cinq étoiles et argent par Morningstar.

https://www.youtube.com/watch?v=hf3ayoWjHR4

J'investis personnellement dans plusieurs fonds, et pas seulement pour les débutants, je trouve qu'ils constituent un excellent choix. Parmi ces 9, j'aime beaucoup VNQ, VIG et même SCHD.