Bien sûr, de nombreux investisseurs pensent aujourd'hui à l'avenir de manière responsable, et un fil de discussion intéressant est apparu sur WallStreetBets, qui décompose les principales raisons qui devraient conduire un grand nombre de petits investisseurs à s'écraser durement dans les 12 prochains mois. Je suis d'accord avec ces raisons, et comme je ne veux pas que cela arrive à quelqu'un de la communauté locale, je vais prendre la liberté d'énumérer ces 4 raisons ici. Donc, nous y voilà.

L'inflation est à son plus haut niveau depuis 13 ans.

Malgré ce que certains d'entre vous peuvent penser, nous ne pouvons pas continuer à imprimer de l'argent pour toujours. La presse à imprimer ne peut pas faire brrrr tout le temps. Nous nous sommes amusés avec l'imprimante depuis mars 2020, mais les effets commencent à se faire sentir. Nourriture, essence, immobilier, actions, monnaies numériques, subventions salariales, allocations de chômage : la société est inondée d'argent liquide.

Nous nageons littéralement dedans. Bien sûr, c'est amusant lorsque $SPY augmente de 31,6% au cours des 12 derniers mois, mais cela conduit à l'inflation, et l'inflation est mauvaise. Pourquoi ? Parce qu'une inflation élevée exerce une pression sur le gouvernement pour qu'il augmente la valeur des pensions de l'État, des allocations de chômage et des autres prestations sociales en fonction de l'augmentation du coût de la vie.

Attentes inflationnistes -> revendications salariales -> augmentation du coût du travail -> baisse des bénéfices des entreprises. Donc notre sauveur Powell devra s'occuper de ça à un moment donné. En fait, il l'a déjà annoncé, ce qui m'amène à mon deuxième point.

2. La Fed a annoncé qu'elle commencerait à réduire ses dépenses en novembre.

"Tapering" signifie un ralentissement progressif des achats de titres et d'obligations. En termes simples, la presse à imprimer va ralentir. La plupart d'entre vous n'ont jamais vu un marché boursier sans presse à imprimer. Vous pensez que 31,6% par an pour le $SPY est normal. Vous ne savez pas que le $SPY est plat depuis 13 ans (0% entre mars 2000 et janvier 2013).

Une part assez importante de la population ignore complètement les informations. En janvier 2020, les gens ne lisaient pas les nouvelles. Ils pensaient que la couronne était un problème chinois. Ils ne lisaient pas les nouvelles en mars 2020. Ils achetaient des options de vente lorsque J. Powell (la Fed) a déclaré publiquement qu'il allait mettre en marche la presse à imprimer. Même s'ils l'ont lu, ils n'avaient aucune idée de ce que cela signifiait.

Ils ont tenu leurs options et les ont regardées se dissoudre pendant que l'imprimante faisait son travail. Nous sommes maintenant dans une situation similaire. J Powell a annoncé qu'il ralentissait l'imprimante, les gens ne savent pas ce que cela signifie, ils détiennent toujours des options d'achat et essaient d'en acheter plus parce que "les actions montent toujours".

3. les taux d'intérêt devront augmenter

L'une des façons de freiner l'inflation est de relever les taux d'intérêt. Des taux d'intérêt plus élevés signifient qu'il sera plus difficile d'emprunter de l'argent. Moins d'emprunts, c'est moins de liquidités pour acheter des maisons et des actions. Moins d'achats, refroidissement des prix. Je n'appelle pas à un krach, mais une baisse de 10-20% sera suffisante pour que la plupart des gens arrêtent leurs stratégies sans fondement, si on peut même les appeler des stratégies...

4. la Chine ralentit

Je sais qu'Evergrande a payé ses factures ce mois-ci, mais il l'a fait en attendant le dernier jour pour se déclarer en faillite. Ce n'est pas normal. S'ils ont eu de tels problèmes ce mois-ci, qui peut garantir qu'ils seront en mesure de les payer le mois prochain ? En outre, le citoyen chinois moyen a compris que l'immobilier ne monte pas toujours.

Ce changement de mentalité provoquera une légère peur, entraînant une baisse de la demande de biens immobiliers, qui finira par montrer qui est surendetté. (Indice : c'est Evergrande) Vous vous demandez peut-être comment un ralentissement de l'immobilier chinois pourrait affecter les investisseurs du monde entier et les marchés boursiers américains ? Les entreprises américaines génèrent des profits substantiels en vendant des produits aux Chinois. Si les Chinois n'étaient pas satisfaits de la hausse de la valeur de leurs maisons et appartements, la dernière chose à laquelle ils penseraient serait d'acheter de nouveaux iPhones, des Teslas et des matières premières pour construire davantage de biens immobiliers.

Nous sommes plus connectés que vous ne le pensez. Quand quelque chose se passe en Chine, cela affecte tout le monde. Vous ne me croyez pas ? Revenez à janvier 2020. Que devez-vous faire pour sortir de tout cela avec le moins de pertes possible ? Ralentissez un peu. Détendez-vous. Réfléchissez.

Je ne vous dis pas de vendre à découvert le marché. Ne soyez pas pris au dépourvu lorsque les grands garçons monétisent leurs positions et rentrent chez eux. Vous ne voulez pas être le dernier à sortir du casino. C'est tout...