Un rendement en dividendes plus élevé n'est pas toujours meilleur : Ce qu'un investisseur doit rechercher lors de la…

Lorsqu'il s'agit de dividendes, il faut faire attention à certains éléments. De nombreux investisseurs se tournent naturellement vers les actions dont le rendement en dividendes est le plus élevé. Cependant, ils doivent résister à cette envie. Cet article met en évidence les principaux facteurs que les investisseurs doivent prendre en compte lorsqu'ils recherchent une action à dividende de qualité.

L'investissement en dividendes est une méthode éprouvée d'accumulation de richesse qui offre une protection contre l'inflation.

Privilégiez la qualité à la quantité

L'une des considérations les plus importantes pour les investisseurs lorsqu'ils choisissent un placement est le rendement des dividendes. Un rendement plus élevé n'est pas toujours meilleur et peut être trompeur. Si les niveaux de paiement actuels des actions ne sont pas viables à long terme, ces dividendes peuvent être réduits rapidement.

Choisir un investissement qui offre plus de stabilité peut signifier sacrifier un certain niveau de rendement à court terme, mais le résultat peut être plus favorable, en particulier pour les investisseurs à long terme. Le revenu généré par les actions à dividendes à faible risque peut être plus faible, mais il est susceptible d'être plus fiable dans le temps.

Forte rentabilité, prévisions de croissance

L'un des autres éléments clés à prendre en compte lors de la sélection de sociétés versant des dividendes est la rentabilité à long terme. En plus de l'examen des bénéfices passés et actuels, il est également important d'examiner le potentiel futur d'une société à augmenter son versement de dividendes.

En outre, les investisseurs doivent rechercher les sociétés qui génèrent des flux de trésorerie sains (Cash Flow) nécessaires pour payer ces dividendes.

Privilégiez les entreprises ayant une longue expérience

Enfin, un historique d'au moins cinq ans de versements de dividendes élevés indique une croissance continue des dividendes. Lors de la sélection d'investissements en dividendes, il n'y a pas de meilleure référence que la performance passée d'une action.

Une stratégie peut également consister à ne sélectionner que les entreprises qui ont acquis le statut d'"aristocrates du dividende". Il s'agit d'entreprises bien établies qui ont régulièrement augmenté leurs versements de dividendes aux investisseurs au cours des 25 dernières années. Leurs marques sont facilement reconnaissables et génèrent un flux régulier de liquidités avec une forte probabilité de continuer à le faire à l'avenir.

N'oubliez pas le ratio de paiement

Le ratio de distribution des dividendes d'une société peut révéler le degré de sécurité d'un investissement. Ce ratio indique aux investisseurs non seulement le montant versé aux actionnaires, mais aussi le montant des revenus que la société peut conserver.

Si vous trouvez une action à dividende avec un rendement élevé, mais que la société verse un pourcentage important de ses revenus aux investisseurs, c'est un signe que vous devez agir avec prudence. Si l'entreprise voit son flux de revenus diminuer, le montant du dividende pourrait baisser.

Éviter les dettes

Les investisseurs doivent éviter les sociétés qui versent des dividendes et qui sont endettées. En d'autres termes, les entreprises qui ont des dettes ont tendance à utiliser leurs fonds pour les rembourser plutôt que de les consacrer à leurs programmes de distribution de dividendes. C'est pourquoi il est essentiel que les investisseurs examinent le ratio dette/fonds propres d'une entreprise (Dette/Fonds propres). Idéalement, ce chiffre ne devrait pas être supérieur à 2. Cependant, il existe plusieurs indicateurs du niveau d'endettement.

Ligne de fond

Si vous envisagez d'investir dans des actions à dividendes, concentrez-vous sur les sociétés dont les dividendes ont le plus de chances d'augmenter. Cette croissance devrait être soutenue par de solides flux de trésorerie, un faible ratio dette/fonds propres et la vigueur de l'industrie.

CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ : Toutes les informations contenues dans ce document sont fournies à titre d'information uniquement et ne constituent en aucun cas une recommandation d'investissement. Faites toujours votre propre analyse.

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