📈🚀 Opportunité ou échec ? Les actions de la société fintech SoFi Technologies.
SoFi Technologies $SOFI+1.9% est une entreprise fintech innovante qui se concentre sur la fourniture d'une large gamme de services financiers, notamment des prêts, des investissements, des services bancaires et des assurances.
PDG Anthony Noto a racheté des actions à trois reprises en mai.
Un prix inférieur à 7 dollars représente une opportunité d'investissement intéressante.
Bien que l'action SoFi ait chuté depuis le début de l'année 30 %la société est devenue rentable et a dépassé les attentes du marché à deux reprises.
En outre, la société a réalisé une offre d'obligations convertibles d'une valeur de 750 millions de dollarsafin de renforcer son bilan et de racheter des actions privilégiées à coupon plus élevé.
Les membres sont l'épine dorsale de SoFi et leur nombre ne cesse de croître ! 📊
Il y a quatre ans, l'entreprise comptait un peu plus d'un million de membres ; aujourd'hui, elle en compte plus de8 millions. C'est un taux de croissance incroyable 65 % CAGR. Les gens affluent vers SoFi et les revenus augmentent proportionnellement.
Au cours des douze derniers mois, les revenus ont atteint près de cinq fois les revenus de 2019, ce qui représente un taux de croissance stupéfiant de 39% de croissance.
Le secteur des services financiers à forte marge croît plus rapidement que les produits de crédit à plus faible marge, ce qui signifie que l'entreprise traduira davantage de bénéfices bruts en revenus nets. 🚀
Le ratio entre les services financiers et les produits de crédit s'est amélioré, passant de 4,1 fois en 2022 à près de 6 fois en 2024. Les services Fintech représentent désormais 42 % de l'ensemble des revenus, ce qui contribue à une nouvelle amélioration des marges.
Le total des dépôts de SoFi a augmenté en glissement annuel de 16 % pour atteindre 21,6 milliards de dollars, ce qui a considérablement stimulé les prêts. L'obtention d'une licence bancaire nous a permis d'opérer plus efficacement que nos concurrents prêteurs privés, comme le montre notre marge d'intérêt nette, qui est passée à 5,91 % au premier trimestre2024, contre 4,38 % au premier trimestre 2022.
Les institutions notent des fondamentaux et un potentiel solides. L'actionnariat institutionnel a augmenté de manière significative en mai et le CEO a été informé de l'évolution de l'actionnariat. Anthony Noto a acheté des actions au cours du mois pour un montant de $600,000. 📈
La direction prévoit un bénéfice par action de0,08 $ à 0,09 $ pour l'exercice 2024 et anticipe une hausse de 26% croissance du chiffre d'affaires jusqu'en 2026 et de 20% croissance du chiffre d'affaires par la suite. La société devrait réaliser un bénéfice par action de0,60-0,80 $ en 2026, ce qui, avec un P/E de 20, valorise l'action dans une fourchette de12-14 $. 💡
Que pensez-vous de cette société ?