3 actions à dividendes bon marché idéales pour générer des revenus passifs

Un moyen éprouvé de se constituer un revenu passif est d'investir dans des actions à dividendes de haute qualité. Le repli actuel du marché boursier est l'occasion idéale d'ajouter ces 3 actions de valeur à votre portefeuille, qui vous procureront des revenus de dividendes réguliers et croissants.

Starbucks $SBUX

Starbucks $SBUX n'est généralement pas un choix de premier ordre lorsqu'il s'agit d'actions à dividendes. Mais avec un rendement du dividende de 2,4 %, Starbucks a un rendement plus élevé que de nombreuses actions à dividendes classiques comme Procter & Gamble ou Johnson & Johnson, et sans doute de bien meilleures perspectives de croissance.

L'action Starbucks est sous pression, pour plusieurs raisons sérieuses. Il s'agit notamment des changements de direction, de l'inflation, de l'intransigeance des syndicats et de la décision de l'entreprise de suspendre les rachats d'actions.

Mais l'entreprise a aussi beaucoup de points positifs. Son programme de récompenses est plus fort que jamais. De plus en plus de personnes commandent via un téléphone portable et utilisent ses drive-thrus, ce qui augmente l'efficacité. Et Starbucks peut se concentrer davantage sur les commandes àemporter en construisant des magasins plus petits qui se concentrent spécifiquement sur les commandes à emporter.

Qui plus est, la société a récompensé les investisseurs avec un dividende en croissance régulière au cours des 12 dernières années. Starbucks n'utilise qu'environ la moitié de son FCF pour payer le dividende, ce qui signifie qu'il dispose de beaucoup de liquidités supplémentaires à réinvestir dans l'entreprise et à soutenir les augmentations futures.

L'action Starbucks a baissé de 40% par rapport à son plus haut niveau historique et se trouve juste à côté de son plus bas niveau sur 52 semaines !

3M $MM

3M $MMM connaît actuellement les mêmes problèmes que les autres conglomérats industriels. Elle s'efforce de compenser la hausse des coûts causée par l'inflation et doit faire face à des problèmes permanents liés à la chaîne d'approvisionnement et aux pandémies. Cependant, au moins à court terme, les perspectives de croissance de 3M sont plutôt faibles.

Dans sa mise à jour stratégique et ses perspectives pour 2022 du 14 février, 3M a déclaré s'attendre à une croissance des revenus de 1 % à 4 % d'une année sur l'autre. Cependant, la situation de l'inflation s'est aggravée depuis la publication des prévisions de 3M, ce qui pourrait signifier que la société abaissera ses perspectives pour l'ensemble de l'année lorsqu'elle publiera ses résultats du premier trimestre 2022 le 26 avril.

Ce qui està l'avantage de 3M, cependant, c'est sa faible valorisation, son bilan solide et son rendement de dividende élevé, ainsi que sa dette relativement faible - tous ces éléments suggérant que le bilan de la société reste sain malgré les résultats médiocres de 3M ces dernières années. 3M est également un roi du dividende. Le rendement du dividende de 3M est de 4%.

Caterpillar $CAT

L'action Caterpillar $CATest un excellent dividende avec un grand potentiel de croissance.

La contribution de Caterpillar réside dans son exposition aux secteurs du pétrole et du gaz, de la marine, du rail, de l'agriculture et de l'exploitation minière - des secteurs qui pourraient connaître un cycle de croissance pluriannuel. L'Administration américaine d'information sur l'énergie prévoit un prix moyen du pétrole brut West Texas Intermediate de 97,96 dollars en 2022 et de 88,57 dollars le baril en 2023, contre 68,21 dollars en 2021 et 39,17 dollars en 2020.

En outre, les déséquilibres de l'offre et de la demande de produits de base et de denrées alimentaires entraînent une hausse des prix, ce qui augmente les marges des clients de Caterpillar et les incite à envisager l'achat de nouveaux équipements.

En plus de cela, le Caterpillar Dividend Aristocrat. Le rendement du dividende de Caterpillar est de 2,1%.

Actions à dividendes à un bon prix

En investissant dans 3M, Caterpillar et Starbucks, un investisseur obtient un rendement en dividendes moyen de 2,8 %. 3M est l'entreprise à la croissance la plus lente et la plus étendue, mais c'est aussi la moins chère des trois actions en termes de valorisation.

En retour, l'action Caterpillar a battu le marché de manière écrasante jusqu'à présent en 2022, mais semble encore relativement bon marché. Les investisseurs doivent toutefois garder à l'esprit que Caterpillar a connu une année record. Et comme il s'agit d'une action cyclique, sa valorisation paraîtra beaucoup moins chère dans les années de prospérité et beaucoup plus chère dans les années de récession.

Au final, Starbucks est une belle combinaison de revenu, de valeur et de croissance qui sera probablement confrontée à de nombreux défis à court terme. Mais la thèse d'investissement à long terme de la société reste intacte.

Ne vous laissez pas séduire par le seul dividende élevé, et faites également attention aux risques des actions individuelles que j'ai mentionnées. Il ne s'agit pas d'une recommandation d'investissement et toute décision d'investissement est entièrement entre vos mains. Faites toujours votre propre analyse !