Ne nous leurrons pas, il n'y a que 2 voies pour une réception passive idéale et décente. Vous pouvez investir un montant plus important pour créer un revenu passif, ou vous pouvez trouver l'action idéale avec une appréciation et un dividende décents dans laquelle vous investissez régulièrement et qui vous apportera des récompenses au fil des ans. Pour la plupart des investisseurs, l'option 2 est plus réaliste, et nous allons la détailler aujourd'hui.

La stratégie à ce stade est claire : trouver des entreprises prospères avec un dividende et investir régulièrement.

Toutefois, ce n'est pas une tâche facile ; le marché est aujourd'hui très volatile et imprévisible par rapport à l'inflation et aux taux d'intérêt. Trouver l'action idéale est assez difficile en ce moment, et nous devons donc envisager de prendre un certain risque sur nos épaules qui pourrait s'avérer payant.

Voici trois actions à dividendes intéressantes. L'une d'entre elles est une entreprise aux performances régulières qui opère tout au long du cycle économique. Une autre est un jeu sur la demande croissante de données mobiles qui durera des années et des années. Le dernier est un commerce d'inflation.

1. Realty Income $O-2.4%est un dividende aristocrate à rendement constant.

Dividende 4,11 %.

Realty Income $O-2.4% est l'un des aristocrates classiques du dividende, un groupe d'élite de payeurs de dividendes qui ont une longue histoire d'augmentation des dividendes chaque année. Realty Income $O-2.4% développe des propriétés à locataire unique en vertu d'un contrat de location triple net qui transfère la plupart des coûts, tels que les taxes et les assurances, aux locataires. Ces baux sont généralement à long terme et comportent des indexations automatiques des loyers.

La plupart des sociétés d'investissement immobilier (REIT) ont eu des problèmes pendant la pandémie de COVID-19 car de nombreux commerces ont fermé et les locataires n'ont pas pu payer leur loyer. Laplupart des locataires de Realty Income $O-2.4%ont été considérés comme des "entreprises essentielles" et autorisés à rester ouverts.

Lorsque de nombreuses sociétés de placement immobilier ont réduit leurs dividendes en 2020, Realty Income $O-2.4% a augmenté son dividende à trois reprises. A son niveau actuel, elle offre un rendement de 4,1%. Realty Income $O-2.4% est un acteur tellement stable avec un modèle d'entreprise solide qu'il devrait être un élément de base dans les portefeuilles des investisseurs à revenu.

2. American Tower $AMT-1.5%: une histoire de croissance à long terme

Dividende 2,18 %.

American Tower $AMT-1.5% est un REIT de tours de téléphonie mobile et est un autre payeur de dividendes régulier. American Tower $AMT-1.5% construit des tours de téléphonie cellulaire et d'autres tours de signalisation, puis loue la capacité de ces tours à de grandes entreprises de télécommunications, à des sociétés de câblodistribution et à des gouvernements. Ces baux sont généralement à long terme et les barrières à l'entrée sont énormes. Les restrictions de zonage sur la construction de nouvelles tours sont difficiles à respecter et la plupart des meilleurs sites sont déjà occupés.

La demande de données mobiles ne cesse de croître à mesure que les téléphones deviennent plus sophistiqués. Selon certaines études, la demande de données mobiles devrait augmenter de 29 % par an au cours des six prochaines années. Le déploiement de la 5G sera synonyme de croissance à long terme pour les données mobiles et l'utilisation des tours.

American Tower $AMT-1.5% n'a pas de revenus de premier ordre parce qu'elle réinvestit du capital dans l'entreprise. Aux niveaux actuels, le rendement du dividende est d'environ 2,1%, cependant American Tower $AMT-1.5% a l'habitude d'augmenter son dividende chaque trimestre depuis avril 2012. C'est un historique incroyable d'augmentation des dividendes.

3. Weyerhaeuser $WY+1.5%est un pari sur l'inflation.

Le dividende est ici de 1,8%.

Weyerhaeuser $WY+1.5% est une FPI qui possède et gère des terres forestières aux États-Unis et au Canada. Les prix du bois ont bénéficié des pénuries pendant la pandémie de COVID-19 et les prix restent élevés, même s'ils ont un peu baissé cette année. Pour une entreprise comme Weyerhaeuser $WY+1.5%, l'inflation est un avantage car ses coûts n'évoluent pas nécessairement en fonction des prix du bois.

Weyerhaeuser $WY+1.5% a une structure de dividende inhabituelle. Elle verse un dividende trimestriel régulier qui est censé être durable sur le cycle du prix du bois. En période d'expansion et lorsque l'inflation est élevée, les bénéfices seront importants; en période de récession, les prix baisseront et les bénéfices s'affaibliront. Pour récompenser les actionnaires en période de prospérité, Weyerhaeuser verse à$WY+1.5% un dividende supplémentaire chaque année et un dividende spécial occasionnel.

L'année dernière, Weyerhaeuser $WY+1.5% a versé un dividende trimestriel de 0,17 $ par action, un dividende spécial de 0,50 $, et vient de verser un dividende supplémentaire de 1,45 $ (qui a été payé en février sur la base des bénéfices de 2021).

• Au total ,Weyerhaeuser $WY+1.5%aversé 2,63 $ en dividendes, ce qui correspond à un rendement de 6,6 % aux cours actuels.
• Étant donné que l'inflation semble être là pour un certain temps, Weyerhaeuser $WY+1.5% devrait être un autre bon payeur de dividendes.

Conclusion

En combinant ces 3 entreprises, nous obtenons une belle combinaison diversifiée avec de gros revenus de dividendes passifs. Certes, deux des trois sont orientés vers l'immobilier, mais dans des directions différentes. J'ai clairement le plus fort penchant pour $O-2.4% car j'aime à la fois les dividendes et les actions REIT. Toutefois, à l'arrière-plan se trouve $WY+1.5%, qui me séduit par ses perspectives et le fait qu'il bénéficie de l'inflation, qui devrait se poursuivre jusqu'en 2023, ce qui constituerait un catalyseur pour la croissance et les bénéfices. En dernière place je classe $AMT-1.5%, il n'y a pas de question ici pour savoir pourquoi je l'aime moins ou ne l'aime pas, au contraire le titre va bénéficier de la transition vers les réseaux 5G, etc. Je n'aime pas tellement les sociétés de télécommunications.

Veuillez noter qu'il ne s'agit pas d'un conseil financier. Chaque investissement doit faire l'objet d'une analyse approfondie.