C'est un point de vue intéressant sur la diversification des portefeuilles :)

Pourquoi et comment inclure les matières premières dans votre portefeuille ?

Les matières premières sont essentielles au fonctionnement du monde tel que nous le connaissons aujourd'hui. Elles constituent une source de matières premières et d'énergie pour l'industrie et l'agriculture. La stabilité de l'approvisionnement en matières premières est essentielle pour l'économie mondiale, et les prix des matières premières affectent l'économie et la vie quotidienne des gens. Les marchés de matières premières permettent donc au système de fonctionner, un système qui existe et qui existera toujours. Si, comme la plupart des investisseurs, vous essayez de trouver des moyens appropriés pour maximiser vos profits et minimiser vos risques, l'inclusion des matières premières dans votre portefeuille d'investissement peut être une option.

Les matières premières telles que les métaux, l'énergie, les produits agricoles et autres apportent à votre portefeuille des caractéristiques de marché intéressantes par rapport au comportement d'autres instruments d'investissement. Nous nous concentrerons sur l'importance et les caractéristiques des matières premières qui peuvent trouver leur place dans votre portefeuille.

Matières premières et actions mondiales

Les matières premières et les actions mondiales diffèrent à plusieurs égards. Alors que les actions mondiales représentent les plus grandes entreprises du monde, les matières premières représentent les matières premières physiques. Les cours des actions sont influencés par les performances des entreprises individuelles, les facteurs macroéconomiques, les résultats de l'entreprise et les attentes du marché. En revanche, les prix des matières premières sont influencés par l'offre mondiale, les facteurs saisonniers et la demande pour la matière première en question. Ils sont également beaucoup plus sensibles aux événements géopolitiques et aux catastrophes naturelles. En outre, de nombreuses matières premières sont négativement corrélées aux actions. Il existe un potentiel dans la différence, que chaque investisseur peut exploiter grâce aux opportunités du monde moderne.

Les matières premières dans le portefeuille

Il y a plusieurs raisons de combiner les instruments d'investissement mentionnés ci-dessus. En diversifiant, nous pouvons augmenter ou diminuer la volatilité du portefeuille. Les matières premières et les actions ont tendance à réagir différemment aux événements et aux facteurs du marché. Si le marché boursier connaît une baisse, les prix des matières premières peuvent augmenter pour aider à compenser les baisses des prix des actions. En cas d'événements inattendus, comme le conflit ukrainien, les prix des matières premières peuvent augmenter de manière spectaculaire, ce qui peut entraîner des rendements intéressants pour les investisseurs qui n'ont pas négligé la composante "matières premières".

Il est intéressant de noter que, dans un certain nombre de combinaisons actions/matières premières, la performance du portefeuille augmente, mais que, d'un autre côté, la perte maximale diminue. Ainsi, en se diversifiant, l'investisseur élimine le risque, réduit la perte maximale du portefeuille et, en outre, augmente le rendement de son investissement.

Quelles sont les matières premières dans lesquelles investir et comment investir ?

Les matières premières les plus populaires pour l'investissement sont l'or, l'argent, le pétrole, le gaz naturel et bien d'autres. Toutefois, avant d'investir, il est important de choisir un instrument d'investissement approprié, comme les contrats à terme, les ETF ou les actions de sociétés opérant dans le secteur des matières premières. Pour les investisseurs moins expérimentés ou ayant un profil de risque faible, il est préférable d'opter pour l'un des fonds gérés activement, dans lesquels les gestionnaires de portefeuille allouent activement le capital en fonction de leur stratégie d'investissement spécifique, protégeant ainsi le capital de l'investisseur.

Le choix de l'instrument doit tenir compte de l'horizon d'investissement, car plus il est long, plus l'investisseur accepte une volatilité élevée, et bien sûr, la composition des matières premières doit être liée de manière appropriée aux actions représentées dans le portefeuille. Si vous ne connaissez pas les caractéristiques des matières premières dans lesquelles vous souhaitez investir et que vous n'êtes pas en mesure de calculer l'impact potentiel futur sur votre capital en fonction des paramètres, il est plus que nécessaire de consulter un expert en la matière.

(Ne pas) Investir dans des lingots physiques

L'instrument le plus utilisé dans le domaine des matières premières est l'or, qui a gagné son respect et son admiration en tant que réserve de valeur éprouvée. Toutefois, plusieurs informations importantes sont dissimulées ou mises hors contexte par les négociants en or lorsqu'il s'agit de diversifier un portefeuille avec des lingots. La première pierre d'achoppement est le montant de la marge, qui varie de 2 % à 20 %, en fonction de la société et de la quantité achetée par l'investisseur. Le prix de l'or lui-même a sous-performé l'indice SPX tout en affichant une volatilité plus élevée, ce qui, à première vue, peut être interprété comme un outil d'investissement inefficace.

Cependant, même une pièce d'or a deux faces. Elle constitue un excellent moyen de se protéger contre le risque de change et peut également être une alternative appropriée si l'investisseur dispose déjà d'un large éventail d'autres placements, ce qui en fait un complément intéressant. Dans le monde de l'investissement, la règle veut que l'on n'exagère rien et que l'on consulte un expert indépendant, et non un vendeur comme c'est le cas dans la plupart des cas.

Conclusion

Nous avons découvert le monde des matières premières et les opportunités que leur comportement sur les marchés nous offre. Notre monde tourne principalement autour d'elles. Lorsqu'elles étaient rares dans le passé, d'anciennes civilisations sont tombées dans l'oubli au fil du temps. Si vous n'avez pas encore intégré les matières premières dans votre portefeuille, cet article peut vous servir de tremplin pour le faire.

La surperformance et la réduction des pertes ne sont que la partie émergée de l'iceberg de ce qu'une allocation d'actifs judicieuse peut nous apporter. N'oubliez pas, cependant, que vous devez avoir les connaissances nécessaires sur la fonctionnalité du comportement des prix des matières premières et l'intégrer dans les autres composantes du portefeuille avant d'investir.