3 actions de Warren Buffett à acheter et à conserver

Personne ne peut remettre en question les actions d'investissement de Warren Buffett. Depuis 1965, il a supervisé la création de plus de 710 milliards de dollars de valeur pour les actionnaires. Ces actions Buffett offrent l'équilibre parfait entre croissance et valeur lorsque le marché fluctue à la baisse. Si vous ne savez pas dans quoi investir, quelle meilleure alternative que ces actions de l'un des investisseurs les plus respectés ?

L' investisseur Warren Buffett

Lorsque le PDG de Berkshire Hathaway $BRK-A $BRK-B Warren Buffett achète ou vend des actions, Wall Street et les investisseurs y prêtent une attention particulière. C'est parce que l'Oracle d'Omaha, comme on l'appelle, a fait preuve d'une incroyable capacité à gagner de l'argent au cours des 57 dernières années.

Banque d'Amérique $BAC

Bank of America est la deuxième participation de Berkshire Hathaway en termes de valeur marchande, avec 42,3 milliards de dollars en fin de semaine dernière. Bien que les valeurs bancaires aient été pratiquement invincibles en 2021, elles ont sensiblement baissé ces dernières semaines. L'incertitude économique liée à la guerre russo-ukrainienne, associée à la perspective d'une hausse rapide de l'inflation menaçant la croissance intérieure, rend les investisseurs inquiets.

En ce qui concerne les actions bancaires, il est important de se rappeler qu'elles sont hautement cycliques et souvent prêtes à subir les ralentissements de l'économie américaine et mondiale. Même Buffett est pleinement conscient que les récessions sont une partie inévitable du cycle économique. Mais l'Oracle d'Omaha sait aussi que les périodes d'expansion durent beaucoup plus longtemps que les récessions. Cela permet aux actions bancaires comme BofA de passer un temps disproportionné à récolter les fruits d'une économie en expansion. Bank of America mérite également d'être félicitée pour ses efforts de numérisation. Soyons francs, lorsque vous pensez à la banque numérique, BofA n'est probablement pas la première entreprise qui vous vient à l'esprit. Pourtant, la société a terminé l'année 2021 avec 41 millions de clients actifs mensuels de la banque numérique et a vu 49 % de toutes les ventes réalisées par voie numérique au quatrième trimestre. Ce chiffre est en hausse par rapport aux 31% du trimestre comparable d'il y a trois ans.

General Motors $GM

Au cours des deux derniers mois, depuis qu'elle a atteint un sommet historique intrajournalier, l'action GM a perdu 37 % de sa valeur. Si l'inflation est l'un des problèmes qui pèsent sur l'action de la société, le problème le plus important pourrait être la pénurie mondiale de puces à semi-conducteurs. Son rival Ford Motor Company $F a annoncé en février que la production de huit de ses usines d'assemblage serait temporairement interrompue en raison d'une pénurie de semi-conducteurs. Comme il s'agit d'un problème qui touche toute l'industrie, il est peu probable que GM soit épargnée.

General Motors investit massivement dans un avenir électrifié. L'année dernière, la société a revu à la hausse son engagement à consacrer 35 milliards de dollars d'ici 2025 aux véhicules électriques, aux véhicules autonomes et à la recherche sur les batteries. Grâce à cet investissement important, deux installations de batteries exclusives seront mises en service d'ici 2023 et l'entreprise commercialisera 30 véhicules électriques d'ici le milieu de la décennie. Selon la PDG Mary Barra, l'entreprise devrait avoir la capacité de produire plus d'un million de véhicules électriques par an en Amérique du Nord d'ici à la fin 2025, dont environ 600 000 unités comprenant des camions construits dans son usine d'Orion Township, dans le Michigan.Cet accent mis sur la production de camions est intelligent et stratégique. Les camions ont les meilleures marges par rapport aux berlines. De plus, avec la montée en flèche des prix à la pompe, les propriétaires de camions sont susceptibles de ressentir les augmentations du prix du carburant beaucoup plus que les personnes conduisant des berlines et peuvent être plus disposés à passer aux camions électriques. General Motors a une riche opportunité de s'assurer une part de marché significativeen Chine également. Au cours de chacune des deux dernières années, GM a livré 2,9 millions de véhicules (principalement des véhicules à moteur à combustion interne) en Chine, le premier marché automobile du monde.

Mastercard $MA

Mastercard a subi des pressions ces dernières semaines en raison de la guerre Russie-Ukraine. Plus précisément, Mastercard générera environ 4 % de ses revenus nets en Russie et environ 2 % en Ukraine en 2021, selon des rapports récents. Bien que l'incertitude ne soit jamais l'amie de Wall Street, il existe de nombreuses raisons d'être optimiste quant à l'avenir de Mastercard, même si ces incertitudes persistent.

Comme Bank of America et d'autres valeurs financières, Mastercard est une société cyclique. Elle se développe lorsque l'économie mondiale est en expansion et que les gens et les entreprises dépensent, et elle connaît quelques difficultés lorsqu'une récession frappe le marché et que les dépenses chutent, mais ce n'est rien à quoi Mastercard n'est pas préparée, car il s'agit d'un modèle opérationnel très prévisible. Étant donné que l'expansion économique se mesure en années, par opposition aux quelques mois ou trimestres d'une récession, les investisseurs à long terme peuvent jouer le jeu des chiffres à leur avantage. Si vous avez besoin d'une raison supplémentaire pour acheter des actions Mastercard, considérez ceci : Bien qu'environ 4 à 6 % de son revenu net soit menacé, le chiffre d'affaires de la société devrait croître de 19 % cette année et de 17 % l'année prochaine. En d'autres termes, Mastercard devrait encore enregistrer une croissance à deux chiffres de son chiffre d'affaires au niveau mondial.

Remettre en question les décisions de Buffett serait probablement déplacé. Le secteur bancaire est certainement l'un des plus dominants au monde et le restera certainement pendant de nombreuses années encore, c'est pourquoi Mastercard et Bank of America sont de bons choix. Personnellement, je m'intéresse surtout à GM et à l'importance qu'elle accorde aux camions, en conjonction avec la Chine, ce qui pourrait constituer une très bonne position et une opportunité d'investissement intéressante. Bien entendu, il ne s'agit pas d'un conseil d'investissement, mais simplement de l'opinion d'un auteur de détail. Pour écrire cet article, je me suis inspiré de Fool.com.