4 ETF z miesięczną wypłatą dywidendy
Fundusze, które co miesiąc wysyłają pieniądze na konto, w ciągu kilku lat zmieniły się z niszowej ciekawostki w jeden z najszybciej rosnących segmentów rynku. Cztery największe z nich zarządzają dziś łącznie ponad 109 miliardami dolarów, czyli około 2,3 biliona koron i stają się wśród inwestorów coraz popularniejsze.
Najważniejsze punkty
Wysoka miesięczna wypłata i wysoki zysk to nie to samo. W analizie na danych pokazujemy, gdzie dokładnie te dwie liczby się rozchodzą i dlaczego nie widać tego na wyciągu z konta.
Pieniądze, które co miesiąc do Ciebie trafiają, nie muszą być zyskiem. W przypadku jednej z wypłat w tym segmencie 98% stanowiło zwrot Twoich własnych pieniędzy. W analizie znajdziesz wyjaśnienie, jak to rozpoznać.
Wall Street właśnie kupiło ten segment za miliardy. Co dokładnie duże banki widzą w produktach obiecujących dwucyfrowy dochód i co to sugeruje o tym, kto na nich zarabia najpewniej.
Dwanaście lat historii ujawnia to, co marketing przemilcza. Najdłuższa dostępna seria czasowa pokazuje, jak roczna wypłata zachowuje się w spokojnych i nerwowych okresach oraz co to robi z ceną jednostki uczestnictwa.
Kompletne liczby w jednym miejscu. Ceny, aktywa, opłaty, wypłaty za ostatnie dwanaście miesięcy, długoterminowa stopa zwrotu, tabela ryzyka oraz modelowe wyliczenie, ile miesięcznie przynosiłby milion koron. Wszystko to znajdziesz w analizie.
Jak poważnie Wall Street traktuje te fundusze, pokazało 12 sierpnia 2026 roku Goldman Sachs. Bank ogłosił, że kupuje zarządcę NEOS Investments, który stoi za funduszem QQQI, za kwotę do 2,25 miliarda dolarów. Rok wcześniej kupił za dwa miliardy firmę Innovator. Łącznie bank wchodzi do ósemki największych zarządców aktywnych funduszy notowanych na giełdzie na świecie.
Ta analiza podsumowuje, co poszczególne fundusze naprawdę oferują: ile kosztuje jednostka uczestnictwa, ile wypłacają, jak radzą sobie w porównaniu ze zwykłym indeksem oraz gdzie kryją się kompromisy, które podejmujesz przy ich zakupie.
4 fundusze w jednej tabeli
Wskaźnik | JEPI | JEPQ | QQQI | QYLD |
Zarządzający | J.P. Morgan | J.P. Morgan | NEOS | Global X |
Data powstania funduszu | 5/2020 | 5/2022 | 1/2024 | 12/2013 |
Indeks bazowy | S&P 500 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 | Nasdaq 100 |
Cena jednostki uczestnictwa | 57,89 USD | 60,42 USD | 55,79 USD | 18,16 USD |
Aktywa pod zarządzaniem | 45,80 mld | 41,58 mld | 13,87 mld | 8,23 mld |
Opłata roczna | 0,35 % | 0,35 % | 0,68 % | 0,60 % |
Wypłata za 12 miesięcy | 4,58 USD | 6,52 USD | 7,62 USD | 2,11 USD |
Stopa dystrybucji | 7,91 % | 10,80 % | 13,67 % | 11,62 % |
Całkowita stopa zwrotu 12 mies. | 11,26 % | 21,23 % | 19,41 % | 21,28 % |
Rocznie od powstania | 11,51 % | 16,74 % | 20,20 % | 8,69 % |
Beta | 0,54 | 0,84 | 0,94 | 0,61 |
Liczba pozycji | 135 | 110 | 108 | 105 |
