Examen de la plateforme d'investissement eToro

eToro est l'un des courtiers les plus établis, les plus connus et les plus progressifs. Ils ont une histoire très riche. Ils ont commencé leur activité en 2007. Depuis 2014, ils sont également répertoriés comme l'un des premiers à commencer à prendre en charge le bitcoin sur leur plateforme. L'Ethereum et le Ripple ont également été ajoutés peu de temps après. Basée en Israël, la société prend désormais en charge plus de 40 crypto-monnaies. eToro est utilisé par des millions d'utilisateurs dans plus de 200 pays. Le fait que l'entreprise valait près de 9 milliards de dollars en janvier 2022 ajoute également à la confiance. Mais à quel point eToro est-il un bon courtier ? C'est ce que nous allons examiner ensemble aujourd'hui...

Les principaux avantages du courtier sont clairement "l'achat sans frais", une plateforme claire (également en anglais), la fonctionnalité CopyTrader et la possibilité d'acheter des cryptocurrences. L'enregistrement de la société auprès de la Banque nationale tchèque, qui supervise ses activités, est également un argument de poids. Les petits investisseurs sont également susceptibles d'apprécier le fait qu'ils peuvent acheter des fractions d'actions. Regardons ensemble de plus près ce taureau vert.

Création d'un compte

Commençons par l'ordre. Si nous voulons commencer à investir et à négocier sur la plateforme eToro, nous devons d'abord ouvrir un compte. Il s'agit en fait d'un processus assez long. D'autre part, de nos jours, tout peut être fait en quelques clics depuis chez soi. Qu'est-ce que les investisseurs auraient donné pour ça il y a quelques années...

Votre première étape , bien sûr, est de vous rendre sur leformulaire d'inscription à eTor. La plateforme vous guidera ensuite tout au long de la procédure d'inscription, entièrement en tchèque. Il n'y a donc pas lieu de s'inquiéter.

Vous y serez averti que le courtier considère votre sécurité et votre confidentialité comme une priorité absolue. En même temps, on vous rappelle classiquement que les investissements et les transactions sont risqués et que vous ne devez investir que des capitaux que vous pouvez perdre. Nous sommes tout à fait d'accord ! Gardez ceci à l'esprit.

Après avoir rempli les détails de base, il est temps de remplir les informations requises pour les obligations réglementaires. Vous devrez également remplir plusieurs questionnaires exigés par chaque courtier pour lever toute restriction. Une fois que les informations et documents nécessaires auront été soumis pour examen, votre compte Brake sera activé.

Concrètement, notre expérience est de quelques heures. Toutefois, cela dépend probablement de votre charge de travail actuelle. Lorsque votre compte est activé et que vous vous connectez, vous pouvez commencer à négocier immédiatement. Mais vous pouvez bien sûr aussi essayer la plateforme sur un compte de démonstration.

Compte de démonstration

Quoi qu'il en soit, il n'est pas nécessaire de précipiter les choses lorsqu'il s'agit de votre argent. Vous pouvez essayer la plateforme en toute sérénité sur un compte virtuel, où un montant fictif de 100 000 dollars vous sera attribué.

Avec cela, vous pouvez tester l'achat d'actions, de CFD, de crypto-monnaies, ou même essayer la fonction de copy trading. Vous ne risquerez pas votre propre argent. Passez au compte virtuel dans le coin inférieur gauche sous le bouton "Déposer des fonds".

Il vous sera alors demandé si vous souhaitez effectivement passer à un portefeuille virtuel où vous pourrez tester la plateforme et vos stratégies sans risque de perte.

Dans le portefeuille virtuel, tout se présente exactement de la même manière. La seule différence est que, bien entendu, vos transactions ne seront pas réelles. Vous saurez que vous êtes passé à un compte virtuel immédiatement sur la page principale.

Dépôt de fonds

Bien. Vous avez testé toutes les fonctionnalités du courtier et de la plateforme. Nous pouvons donc passer au vrai portefeuille. C'est ici que les coups de feu sont tirés. Bien sûr, nous devons charger ces balles réelles d'une manière ou d'une autre. Nous devons donc déposer des fonds auprès du courtier pour effectuer notre première transaction.

Le bouton bleu "Déposer des fonds" nous amène à une boîte de dialogue dans laquelle on nous demande le montant que nous voulons déposer, dans quelle devise et quelle sera la méthode de paiement. Dans le menu de base, il y a une option pour déposer de l'argent en USD, GBP, AUD et EUR.

Toutefois, selon les informations disponibles , il est également possible d'effectuer des dépôts dans d'autres devises. Toutefois, la conversion s'effectuera en fonction du taux de change en vigueur et ne sera pas forcément très pratique. Le courtier propose de déposer des fonds par carte de crédit, PayPal, virement bancaire, Skrill et Neteller.

Le dépôt minimum a changé plusieurs fois au cours de notre utilisation. La valeur actuelle est fixée à 50 $ (ceci s'applique aux résidents de la République tchèque, cela peut varier pour les autres pays. La valeur spécifique et le pays sont indiqués dans les tableaux du support client eTor.)

50$ plaira sûrement à tous les petits investisseurs, car ils n'auront pas à dépenser tout de suite une grosse somme d'argent pour leurs premiers achats. L'achat de fractions d'actions peut également faire le jeu.

Ainsi, avec un dépôt de 50 dollars, vous pouvez acheter votre propre petite part d'un gros gâteau, par exemple Tesla, dont l 'action entière vaut environ 1 000 dollars. Le retrait des fonds est ensuite tout aussi simple.

Il vous suffit de vous faire envoyer l'argent selon la méthode que vous avez choisie(une liste actualisée de toutes les méthodes de retrait et de dépôt se trouve sur le site d'assistance du courtier). La liste des options de retrait ressemble maintenant à ceci : Carte de crédit, PayPal et virement bancaire. Le montant minimum du retrait est de 30 $.

Portefeuille de produits sur eTor

La gamme d'actifs du courtier est très large. Là encore, vous pouvez trouver la liste complète sur le site web du courtier. Ou, bien sûr, vous pouvez rechercher un actif spécifique directement dans la plateforme.

La base est bien sûr les actions. Des titres individuels classiques que vous pouvez acheter soit entiers, soit, comme nous l'avons déjà mentionné, fractionnés. Vous pouvez également acheter des produits de base. Agricole, industriel, etc. Il est également possible de négocier sur le marché des changes.

Une grande attraction est également l'achat possible de crypto-monnaies. Mais ici, c'est un peu plus compliqué. Cela dépend de l'actif particulier et de la forme d'échange. Il ne s'agit en partie que d'une spéculation sur l'évolution des prix sous la forme de CFD. Mais depuis relativement peu de temps, il est également possible d'acheter un "actif réel", qui, selon le site web du courtier, est réellement adossé à une vraie crypto-monnaie.

En outre, il est bien sûr possible d'acheter des ETF et aussi des indices boursiers. Notre expérience avec les ETFs, cependant, est que tous ne sont pas, toujours en raison de la réglementation, un véritable actif sous-jacent, mais seulement un contrat CFD. Ainsi, pour les investisseurs européens (selon les informations disponibles auprès des utilisateurs sur Internet et leur interprétation de la déclaration de soutien), il devrait être préférable d'opter pour des ETF domiciliés dans l'UE.

Plate-forme

Le courtier, dans sa version PC et mobile, offre ce que tout bon courtier devrait offrir. Dès que vous vous connectez , vous êtes accueilli par la première page d'accueil avec un aperçu complet. Il a récemment été mis à jour (nous félicitonseTor de notre part, qui va dans la bonne direction !)

Sur la page d'aperçu, vous pouvez voir la valeur actuelle de votre portefeuille, le % de variation de la valeur du jour et la valeur spécifique. Un joli graphique montrant les mouvements de prix, y compris les dépôts de fonds.

Vous pouvez définir une fourchette hebdomadaire, mensuelle, semestrielle ou annuelle. Ce ne serait pas une mauvaise idée d'ajouter un tableau "depuis le début". Mais il s'agit là, bien sûr, d'un problème tout à fait mineur.

Sous le graphique, les liquidités disponibles - c'est-à-dire les fonds non investis, ou vous verrez les dividendes versés ici - sont alignées côte à côte. Juste à côté, vous voyez le montant de votre investissement. Ensuite, il y a les bénéfices/pertes sur vos investissements.

Bien entendu, il existe une liste de surveillance classique où vous pouvez cliquer sur tous les actifs que vous souhaitez surveiller. À propos, vous pouvez également suivre les investisseurs populaires et leurs performances ici.

Et bien sûr, votre portefeuille complet est à ne pas manquer. Vous pouvez définir toutes les données que vous souhaitez suivre dans la liste en fonction de vos préférences. Lorsque vous cliquez sur le détail d'une action , vous pouvez voir plus de données quantitatives et d'avis d'utilisateurs.

Un bref aperçu des performances et des principes fondamentaux n'est qu'un début. En fait, l'onglet suivant comporte une "section analytique" où vous pouvez obtenir les avis des analystes. Leur consensus, les notes classiques BUY/HOLD/SELL, les estimations de prix cibles et leurs recommandations.

Les données sur les activités des fonds spéculatifs et de leurs gestionnaires sont également extrêmement intéressantes. Dans un graphique clair, vous trouverez un "tachymètre de sentiment" qui montre l'opinion des professionnels sur un investissement donné.

Sur la dernière page, vous trouverez également une sélection des dernières nouvelles concernant l'actif en question. Nous vous félicitons pour ce contenu magnifiquement clair et utile pour chaque investissement !

Droits d'inscription

Il va de soi que tout service doit être payant. Toutefois, cela dépend de la forme et du montant de ces derniers. Nous n'allons pas nous éterniser et vous dire tout de suite qu'ils ne sont vraiment pas terribles avec eTor.

Le courtier ne facture pas les frais fixes classiques pour l'achat ou la vente d'un actif. Cependant, ils sont pris en compte dans le spread. Une autre commission est ensuite de 5 $ par retrait de fonds. Il n'est donc probablement pas tout à fait approprié de retirer de l'argent par petites sommes.

Il faut également mentionner le formulaire W-8BEN, qui devrait nous éviter une double imposition des dividendes. Bien que vous puissiez le signer électroniquement, d'après notre expérience, cela ne réduit pas la taxe au taux tchèque de 15 %. Espérons donc que ce problème sera résolu le plus rapidement possible.

Vous trouverez une liste complète des frais àce lien. Vous ne payez pas non plus de frais de tenue de compte. Le courtier a cependant des frais de non-activité. Si vous ne vous connectez pas pendant plus d'un an, vous devrez payer 10 $ par mois par la suite.

Ladimension sociale de la plateforme eToro

L'un des principaux attraits du courtier eToro est sa fonction sociale. Dans un onglet de menu séparé, vous avez la possibilité de naviguer vers cette section. Vous trouverez ici plusieurs options intéressantes. Il est notamment possible de visualiser ou de copier directement des portefeuilles intelligents axés sur des secteurs, des zones géographiques ou des tendances spécifiques.

Vous pouvez également suivre les actifs les plus actifs, les pics de prix, les actifs nouvellement ajoutés ou peut-être les tickers les plus fréquemment mentionnés par les utilisateurs. La fonction la plus intéressante, cependant, est probablement la fonction CopyTrader. Elle vous permet de copier le portefeuille de l'utilisateur qui a activé cette option, exactement de la même manière.

Cet "investisseur populaire" rendra ainsi son portefeuille accessible au public afin que chacun puisse le consulter et évaluer s'il convient de suivre les traces de cet investisseur. Vous pouvez examiner la performance de son portefeuille au cours des années et des mois précédents. On vous indique également le facteur de risque de l'investisseur.

Si vous commencez à copier un investisseur populaire, vous allez proportionnellement ouvrir les mêmes positions que lui dans son portefeuille. Bien sûr, cet investisseur aura probablement une bonne somme d'argent dans son portefeuille. Mais tu n'as pas à t'inquiéter pour ça. Les transactions s'ouvriront de manière proportionnelle, c'est-à-dire qu'elles répartiront votre somme d'argent, en pourcentage, sur les mêmes actifs que ceux que l'investisseur possède dans son portefeuille.

Exemple de modèle :

Si un investisseur imitateur a un portefeuille composé à 50 % d'Apple et à 50 % de Tesla, et qu'il a, disons, investi des dizaines de milliers de dollars dans chacun d'eux, vous ne vous en souciez peut-être pas. Si vous mettez 1 000 $ dans l'imitateur, votre investissement est divisé en pourcentage, donc 50/50. 500 $ dans Apple et 500 $ dans Tesla.

Bien que le montant minimum de la copie soit assez faible (200 $), il est intéressant d'envisager un investissement plus élevé. La plupart des investisseurs populaires indiquent ce montant minimum sur leur profil. En effet, si son portefeuille est très diversifié et que les plus petites positions sont vraiment faibles en proportion, vous risquez de ne pas pouvoir ouvrir avec un faible montant.

Il est également important de mentionner que lorsque vous reproduisez le portefeuille, vous reproduisez aussi exactement les mouvements de l'investisseur. Ainsi, en fonction de ses achats et de ses ventes, ces mouvements seront également effectués par vous. Si l'investisseur a suracheté d'un certain montant, il vous sera demandé d'augmenter la valeur de la copie de XY%. Cela permettra d'éviter que les performances de vos portefeuilles ne commencent à diverger.

Récompenses pour les investisseurs

Une partie intéressante du courtier pour les investisseurs peut être le "Club eToro". Il s'agit plus ou moins d'un classement des niveaux en fonction du capital réalisé. Plus la base est élevée, plus les récompenses sont importantes.

Vous pouvez les voir dans le tableau ci-dessous. Les premiers niveaux sont plus susceptibles d'apporter des fonctionnalités améliorées à la plateforme et du contenu premium. Webinaires en direct, résumés du marché, accès au tracker, jalonnement en crypto, assistance en direct.

Lesniveaux supérieurs obtiendront ensuite une analyse de marché ou un gestionnaire de compte. Ensuite, aux niveaux les plus élevés, des choses comme les réductions de frais peuvent être très intéressantes. Si vous investissez jusqu'au niveau diamant, vous pourriez même recevoir des invitations à des événements intéressants.

Vous pouvez atteindre le niveau club aux niveaux suivants :

• Argent : 5 000 $.
• Or : 10 000
• Platine : 25 000
• Platine+ : 50 000
• Diamant : 250 000

Pour plus d'informations sur le Club eToro et une liste complète des avantages, cliquez ici.

Notre expérience

Nous avons été particulièrement attirés par eToro en raison de notre curiosité pour sa dimension sociale. La fonction de copie de portefeuille peut être très intéressante, surtout pour les nouveaux arrivants. Globalement, la dimension sociale, sous la forme du partage de vos investissements et de vos expériences avec d'autres, peut être très bénéfique pour un débutant (et même pour un investisseur chevronné).

Laplateforme est agréable, claire et moderne. Et il est à la fois adapté aux ordinateurs de bureau et aux téléphones portables. L'utilisateur peut rapidement s'y retrouver. L'assistance, la FAQ et les informations complémentaires sont parfaitement claires, accessibles et entièrement en anglais.

Nous espérons que nous n'avons pas trouvé d'informations absolument suffisantes lors de la recherche d'informations ou de la vérification d'incertitudes. L'analyse professionnelle claire de chaque titre est également brillante.

Les seuls inconvénients mineurs que nous considérons comme étant le relevé de compte plutôt étrangement caché, et pas tout à fait clair, et l'absence d'un W-8BEN fonctionnel, qui aurait rendu l'investissement dans les actions à dividendes beaucoup plus agréable.

Vous voulez commencer à investir ou vous n'êtes pas satisfait de votre courtier en ce moment ? Commencez à investiravec eToro aujourd'hui !