Pour la première fois depuis longtemps, je vais puiser dans le réservoir d'or de Warren Buffett des pensées et des opinions qui devraient être gravées dans le marbre. Je n'y peux rien, l'"Oracle d'Omaha" montre à de plus en plus de générations comment il faut faire. Et je parie qu'il va encore faire un joli bénéfice sur les dépressions de cette année. Examinons de plus près les 4 stratégies de base de Warren Buffett qui sont efficaces à tout moment.

1. investir dans l'indice S&P 500 $^GSPC+0.0%

Dans une interview de 2017, Buffett a conseillé aux épargnants pour la retraite d'investir systématiquement dans un fonds indiciel S&P 500 à faible coût. Il a dit : "Je pense que c'est la chose qui a le plus de sens pratiquement tout le temps."

Les fonds indiciels S&P 500 investissent dans des actions de l'indice S&P 500. Il s'agit des entreprises cotées en bourse les plus importantes et les plus prospères des États-Unis. Historiquement, le S&P 500 a progressé à un taux d'environ 7% par an, net d'inflation.

Les fonds indiciels sont facilement disponibles auprès de certains courtiers, tels que Degiro. J'utilise personnellement le Patria tchèque, qui n'a peut-être pas l'aspect le plus agréable ou le plus actuel, mais pour les besoins de l'achat de cet indice etfk, il est amplement suffisant. J'ai mis en place un ordre permanent et je n'ai donc pas du tout à me soucier des achats mensuels réguliers.

Notez que Buffett recommande spécifiquement les fonds à faible coût. Il s'agit de fonds ayant un faible ratio de dépenses, qui reflète la part de votre capital investi consacrée aux dépenses du fonds.

2. Se concentrer sur le long terme

Vous pouvez investir pour faire du profit rapidement ou à long terme. Buffett suit la deuxième stratégie. Il a dit que sa période de détention préférée est à jamais.

Certaines actions se prêtent mieux que d'autres à de longues périodes de détention. Buffett aime les entreprises établies qui ont un bon historique dans différentes périodes économiques - les entreprises qui ont un pouvoir durable. Les valeurs de premier ordre et les titres de l'indice S&P 500 conviennent généralement.

En revanche, les valeurs de la mode, les start-ups et les innovateurs radicaux ne font généralement pas partie de la zone d'intérêt de Buffett. Il existe des opportunités dans ces catégories, mais investir dans celles-ci est considérablement plus risqué.

3. Ne vous laissez pas influencer par les fluctuations à court terme.

Buffett est fidèle à son approche à long terme et ne se laissera pas ébranler par les turbulences du marché. Lorsqu'on lui a demandé des conseils sur la façon de gérer la volatilité du marché, Buffett a répondu :"Ne surveillez pas le marché de trop près." Buffett pense que c'est la bonne chose à faire. Moi aussi, surtout qu'aujourd'hui, il vaut mieux ne pas surveiller du tout son portefeuille 😃.

La beauté de l'investissement à long terme, c'est qu'il vous oblige à ne rien faire lorsque les cours des actions chutent de manière généralisée. N'oubliez pas que vous investissez dans des entreprises qui ont une certaine pérennité. À moins que ces entreprises n'aient fondamentalement changé, il est préférable d'attendre. L'autre option, bien sûr, est de suracheter à un prix encore plus avantageux que celui auquel vous avez acheté l'action avant la baisse.

4. Aller à contre-courant

Buffett a déclaré que son objectif d'investissement était "d'être craintif lorsque les autres sont avides, et d'être avide uniquement lorsque les autres sont craintifs". En d'autres termes, soyez prudent lorsque les prix du marché montent dangereusement vite, et recherchez les opportunités lorsque le marché est décimé par les ventes.

Pour Buffett, l'opportunité signifie souvent l'achat de bonnes actions à des prix plus bas. C'est exactement ce qu'il a fait au premier trimestre de 2022, lors de la grande braderie des technologies. Alors que d'autres investisseurs réduisaient leur exposition aux technologies, Buffett, par exemple, a acheté 3,7 millions d'actions d'Apple, l'une de ses valeurs préférées.

Étant un grand fan de Buffett, je suis naturellement ses conseils. Pas toujours à 100%, ce qui ne serait même pas correct, il faut avoir sa propre tête.

Il y a quelques jours, j'ai écrit un court billet sur l'état des marchés et sur ma vision du marché baissier. Là, j'ai mis en pratique les 4 conseils de Buffett : Profitez de ce que vous pouvez pendant que le marché baissier dure.Il ya beaucoup d'opportunités d'investissement à venir.

Avertissement : Ceci n'est pas une recommandation d'investissement, inspirée par le texte de Catherine Brock. Je ne suis pas un investisseur professionnel.